美国认证企业理财师（CFC）课程认证培训班
 

【认 证 机 构】美国认证企业理财师协会（IFC）
【主 办 单 位】美国认证企业理财师大中华管理中心
      
一、 何为CFC
●　美国认证企业理财师（Certified Financial Consultant, CFC）是由美国认证理财顾问师协会（Institute of Financial Consultants, IFC）所颁发及认可的一个全球性会员资格，会员人数已累积超过8,000人。IFC是在美国国际认证委员会所注册的一个专业机构，美国认证理财顾问师协会在北美有着崇高专业地位，会员专业包括会计，保险，法律，银行，基金管理，税务，房地产等。美国认证理财顾问师协会（IFC）会尽力规范其专业会员，为客户提供专业，有纪律及客观的理财意见。
●　美国认证企业理财师（CFC）是一个国际认可的理财专业资格，会员遍布世界各地，包括美国，加拿大，欧洲，澳洲，新加坡，马来西亚及香港等。中国地区作为协会新开发的地区，会员人数正在理想地增长。
二、 CFC职业前景
● 关于现时世界普遍出现财富增加人口老化，社保负担越来越重，花在个人消费、医疗、教育、生活方面越来越大的问题。欧美国家出现对企业理财顾问方面的工作人员需求日益迫切，企业理财（顾问）师专业已广被全球大中型金融机构，专业学会，社会普遍认可。企业理财师也像其它专业人士一样，同律师、会计所、精算师、保险经纪人、税务师、信托师等，成为一个独立的专业人士组织。企业理财师因在工作方面，需涉及法律、财务、保险、会计、投资、税务、信托、遗产计划，退休计划等专业。必需有广泛的专业知识，才能提供一站式的服务于客户，并作为客户的代理人，保险客户的利益。
● 现时之企业理财师，普遍在欧美各国中的银行，保险公司，证券公司，会计、法律事务所任职，取得专业企业理财师的资格，是日后能在激烈的竞争下的一种强有力的提升工具。
三、 申报条件（注：凡符合以下任意条件者，均可报名）
●　具有大专以上学历或中级以上职称者；
●　具有三年以上相关工作经验者；
●　从事金融、保险、证券、投资、财务、银行、律师、房地产等行业之人士。
● 有一定财经专业背景，有志于从事财务策划工作的人士。

四、 培训目标
●　为专业人士提供深入及适用的培训课程以使他们成为在国际上被认可的专业
●　美国认证企业理财师协会（IFC）为课程合格的毕业生提供CFC认证的资格
●　要求专业会员符合协会的专业守则
●　有系统地提升协会地位，令公众人士对企业理财（顾问）师的专业上提高信心
●　搜集及派发最新理财资讯于专业会员
●　凝聚世界各地会员以便各地理财顾问能分享及交换最新理财资讯。
●　宣传及加强全球会员的专业性及维持高标准的CFC资格。
五、 课程设置
第一门：财务策划基础
个人理财意义及目的/ 理财过程/ 理财技巧/ 金钱的时间值计算/ 现时的个人理财资产/ 专业财务策划人员道德及操守/ 财务策划的财务知识

第二门：企业财务
影响企业价值的重要因素/ 现金流量/ 财务报表的结构及相互关系/ 股票价值/ 企业现金循环与流动性/ 企业价值评估 / 风险管理

第三门：投资和融资策划
投资原则/ 投资的概念及理论/ 现代财务知识及理论 / 不同的投资产品及工具/ 债券及股票评估模型 / 投资组合的管理/ 相关的风险管理 / 国际财务管理

第四门：保险和退休策划
保险原则/ 保险意义/ 个人保险需要/ 如何计算个人保险金额/ 人寿保险/ 健康保险/ 财产保险/ 责任保险/ 其它保险预防方法
退休计划概念及理论/ 退休计划需要/ 生命周期/ 定义利益计划/ 定义供款计划/ MPF计划/ 美国社保计划/ 退休计划之计算

第五门：理财个案分析
透过个案讨论回顾整个理财策划过程，巩固所学知识。
六、  获证者权益
●　是理财行业就业、创业的通行证；
●　CFC会员遍及港、澳、台及大陆各地，扩大人脉；
●　免费或优惠参加CFC理财论坛；
●　获得向金融界和社会理财机构推荐就业的机会。
七、  师资阵容
◆ 美国认证理财顾问师师协会指定讲师；
◆ 港、澳、台金融业资深专家；
◆ 国内经济界、理财业权威人士。
八、 培训费用
12000元人民币(含教材资料、计算器、培训费、考试费)   
CFC注册费用1400元。
九、 教学方式
周末上课，总学时为105学时，滚动式上课。
十、 证书颁发
考试合格且具有3年以上相关工作经验者，由美国认证企业理财师协会颁发“美国认证企业理财师”资格证书。
* 曾修读相关课程人士，可申请最多两门课程免试，由美国认可机关负责审定。

主办单位：香港大中华人材培训顾问集团有限公司 
          香港天一培训国际集团有限公司     
协办单位：亚太理财规划师协会    
承办单位：深圳市金英才财富管理有限公司